Услуги банков по контролю над валютными операциями

08.10.2015 10:00

Любой клиент, имеющий валютный счет, может воспользоваться услугами банка по обслуживанию его внешнеэкономической деятельности и осуществлению валютного контроля. Для чего нужен такой контроль?

Как осуществляется валютный контроль

При открытии валютного счета дополнительно открывается внутренний транзитный счет, им пользуется банк, контролируя поступление финансовых средств, получаемых из зарубежной страны. Таков порядок, все денежные потоки, поступающие клиентам, сначала проходят через транзитный счет.

Клиент может перевести средства на текущий счет только после того, как банк осуществит контроль. Для этого он может потребовать предоставление некоторых документов от клиента, связанных с данной транзакцией. Подобная схема действует только при получении денег. В том случае, если вы оплачиваете какие-либо услуги через валютный счет, платеж минует транзитный счет.

Валютный контроль осуществляется банком по всем операциям, в которых участвует валюта. При поступлении средств клиент получает от кредитно-финансового учреждения уведомление, чтобы подготовить нужные документы. На сайте пользователи могут просмотреть список услуг, оказываемых банком в сегменте валютного контроля.

Предоставление услуг в области ВЭД

Контроль над валютой осуществляются в соответствии с законодательством. Это относится к разным финансовым операциям, включая договора по внешней торговле, кредитные сделки и другие операции с валютой, не связанные с ведением торговли. Банк может значительно упростить проведение всех процедур, взяв на себя роль агента валютного контроля и подписывая паспорта сделок.

Услуга очень удобная и пользуется спросом у корпоративных клиентов, в этом случае им даже не нужно посещать офис финансового учреждения. Помимо подписанного паспорта сделки банк предоставляет все необходимые бумаги: счета, акты и пр. Все что требуется – это предоставить учреждению ряд документов. Крупные банки оказывают широкой спектр услуг, связанных с валютными счетами, в том числе сопровождают внешнеэкономические сделки, помогают составить расчетные документы и пр.

Дополнительно банк может разработать рекомендации по ведению документов для владельцев счетов, пользуясь упрощенной и эффективной схемой. В некоторых финансовых учреждениях возможен документооборот в электронном формате через систему «Клиент-Банк».